兆豐金控董事長張兆順22日在淨山健行活動後表示，兆豐銀行去年被美國重罰以來，美方嚴格要求以風險為本的「建立反洗錢防制文化」，兆豐已優先針對紐約及巴拿馬2分行進行法遵建制，共投入1000萬美元，預計2018年初步完成。



兆豐內部的董事會改組、成立專案辦公室、國內外新增法遵人員聘任，還有很多IT硬體系統、延聘外部獨立法遵顧問都持續投入，「許多都是要一直做下去的工作，預估會吃掉兆豐金約一成獲利」，張兆順說，「不能因為這樣就不做」，兆豐對於法遵建立的預算沒有底線，才不會推動一半卡住了。







張兆順說，兆豐邀請匯豐、渣打協助授課，體會到強化法遵體制的資源投入相當驚人，像匯豐銀行洗錢防制人員就有108人，兆豐法遵人員數目將從現在的17名，年底期間會增加至50名。另美國紐約分行的法遵長（CCO）剛完成聘任，兆豐全行推動國際公認反洗錢師（ACAMS）認證考試，700多名員工參加上課考試，全額費用由銀行負擔，至今有70名取得認證，未來都將是內部優化反洗錢實務面和執行程序的重要人力配置。台北地檢署最新認定兆豐銀約分行與巴拿馬箇朗2分行，沒有異常或洗錢犯罪行為，張兆順昨表示，美國紐約州金融局發布的Consent order（判決書），就已說明兆豐銀沒有跟上洗錢防制觀念、更沒有實際作為，美方的監管作法已由過去的以「法規」為本，改以「風險」為本，意即，每家銀行應從內部完成防制洗錢的自我規範，依據往來客戶的各項數據及交易統計，建立「客戶風險模型」（CRM）、自有風險評等，「這是兆豐缺少的！」(中國時報)








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